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對(duì)于從事小額信貸生意的王先生來(lái)說(shuō)，只要出現(xiàn)投資機(jī)會(huì)有五分勝算馬上就進(jìn)行投資，正因?yàn)樗�膽識(shí)過(guò)人的投資手法讓他在幾年之內(nèi)買房買車。不過(guò)，最近他發(fā)現(xiàn)自己所進(jìn)行的一筆投資卻讓他“窩火”。經(jīng)過(guò)別人介紹，他花了5萬(wàn)元購(gòu)買了東盟商匯控股集團(tuán)有限公司（下稱“東盟商匯”）的原始股，自己也介紹朋友購(gòu)買，“東盟商匯”所承諾的收益卻遲遲沒(méi)有兌現(xiàn)，不由得讓他擔(dān)心自己的投資款是否有去無(wú)歸。經(jīng)過(guò)晨報(bào)記者的明查暗訪，發(fā)現(xiàn)“東盟商匯”正在以高額利息作為誘餌，吸收了來(lái)自全國(guó)各地的投資者投入巨額資金，該公司甚至采用了傳銷“拉人頭”的方式吸納“營(yíng)銷精英”來(lái)拓展業(yè)務(wù)。

精明商家被套無(wú)法脫身

幾年前，河南省平頂山市的王先生聽朋友說(shuō)廣西南寧是東盟博覽會(huì)永久會(huì)址，有許多投資機(jī)會(huì)，他動(dòng)了心。于是，他放棄了在平頂山所有的生意，來(lái)到南寧與朋友合開了一家小額信貸公司，幾年下來(lái)賺到人生第一桶金。2011年7月，在一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，一位客戶神秘地告訴王先生在南寧有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)，只要投很少的資金就可以獲得巨大的回報(bào)。由于王先生跟這位客戶比較熟悉，聽客戶這么一說(shuō)王先生自然不想放過(guò)這個(gè)投資機(jī)會(huì)。于是，這位客戶帶王先生來(lái)到南寧瑯東一家公司進(jìn)行了解，經(jīng)過(guò)短暫的了解 ， 王先生投資了5萬(wàn)元獲得該公司5萬(wàn)股原始股。（如圖一）

王先生告訴晨報(bào)記者，當(dāng)初，公司的負(fù)責(zé)人信誓旦旦表示對(duì)他這樣的投資者，只要能再介紹一些朋友進(jìn)來(lái)投資，每個(gè)月都有“工資”匯到他的戶頭上，甚至每天的“工資”最高達(dá)到1萬(wàn)元。起初，公司確實(shí)把“工資”打到他的戶頭上，讓他嘗到了甜頭。王先生說(shuō)：“最近這幾個(gè)月己經(jīng)沒(méi)有‘工資’了，公司也不做任何解釋，我想按原價(jià)把這5萬(wàn)原始股退回給公司，公司也不愿意回購(gòu)，我都不知怎么辦？現(xiàn)在我最擔(dān)心公司的資金鏈斷裂，到時(shí)我的幾萬(wàn)元就血本無(wú)歸了。”王先生還透露，該公司不僅采取傳銷的方式拉人入會(huì)，而且還承諾給高額利息回報(bào)給投資者，“早晚要出大事”，他認(rèn)識(shí)的幾個(gè)朋友現(xiàn)在己經(jīng)像他一樣被“東盟商匯”給“套牢”。

以傳銷方式拉人入會(huì)

對(duì)于王先生的說(shuō)法，晨報(bào)記者半信半疑，覺(jué)得傳銷都是一些草根階層不法的斂財(cái)手段，作為一家集團(tuán)控投公司怎么會(huì)在經(jīng)營(yíng)模式出現(xiàn)這樣紕漏，竟然采取違法的手段來(lái)經(jīng)營(yíng)？于是，晨報(bào)記者分別于4月2日、4月22日以投資者的身份來(lái)到位于南寧市青秀區(qū)東盟商務(wù)區(qū)中柬路9號(hào)利海亞洲國(guó)際8棟21樓，出了電梯，迎頭只見墻上寫著“東盟商匯”“中盟商匯”（如圖二）幾個(gè)燙金大字，整個(gè)樓層僅有這兩家公司，裝修得氣派堂皇，不時(shí)有一些衣著入時(shí)的男女出入，聽其口音來(lái)自全國(guó)各地的投資者。

一位40多歲的中年男子熱情地接待晨報(bào)記者，該男子自稱是湯更生，是公司第二市場(chǎng)部副總經(jīng)理，湖南瀏陽(yáng)人。湯經(jīng)理向晨報(bào)記者介紹說(shuō)：中盟商匯投資集團(tuán)公司是東盟商匯控股集團(tuán)全資子公司，公司依托國(guó)內(nèi)外金融資本、民間資本，致力于地產(chǎn)開發(fā)、生物制藥、能源礦業(yè)以及高科技的投資和整合。公司下設(shè)分支機(jī)構(gòu)：中盟商匯（北京）股權(quán)基金投資管理有限公司、廣西智聯(lián)可再生能源有限公司、北京天地廣網(wǎng)絡(luò)信息科技有限公司、北京瑤壯壹佰文化傳播有限公司、北京佰樂(lè)養(yǎng)生管理咨詢有限公司、廣西古城凌云旅游養(yǎng)生產(chǎn)業(yè)投資有限公司、廣西巴馬長(zhǎng)壽山水源開發(fā)有限公司以及廣西科技職業(yè)學(xué)院。公司成立以來(lái)，先后投資了福建南少林寺以及廣西巴馬、廣西田陽(yáng)、海南的旅游業(yè)，總投資額逾30億元。

湯經(jīng)理表示，其實(shí)“東盟商匯”名氣很大，前來(lái)投資的人很多，其中不久前就有公安廳的兩個(gè)局長(zhǎng)、湖南省財(cái)政廳的一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)去了公司在海南三亞的旅游地產(chǎn)實(shí)地考察以后也加入了“東盟商匯”。目前公司正在打造一個(gè)“天天紅在線商城”，（如圖三）也就是相當(dāng)于淘寶商城一樣，不過(guò)比淘寶商城要更進(jìn)一步，在與網(wǎng)購(gòu)市場(chǎng)價(jià)格相當(dāng)?shù)那疤嵯拢瑢�產(chǎn)品利潤(rùn)以紅包的形式，讓廣大注冊(cè)會(huì)員共同分享商城銷售利潤(rùn)，讓消費(fèi)者不僅享受到商品的使用價(jià)值，更能獲得消費(fèi)增值，實(shí)現(xiàn)消費(fèi)致富。

晨報(bào)記者問(wèn)他如何投資“天天紅在線商城”，回報(bào)如何？湯經(jīng)理說(shuō)，那就到隔壁的會(huì)議室聽課，有講師專門就這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行解答。

晨報(bào)記者隨后來(lái)到會(huì)議室，只見有6個(gè)中年男女已經(jīng)坐在那里等著上課，寒暄之后，晨報(bào)記者得知他們來(lái)自黑龍江、湖南以及廣東等地。過(guò)了大約10分鐘，一個(gè)自稱姓楊的中年婦女走進(jìn)公議室給大家講課，她先是播放一段視頻介紹“東盟商匯”投資項(xiàng)目，然后開始在黑板上給大家作介紹“投資前景”。

楊老師說(shuō)，只要你投入12800元，你就享受到公司以下待遇：一是可以正式成為公司的會(huì)員，當(dāng)然會(huì)員也就是公司正式的小股東，有權(quán)利參加公司的利益分配；二是公司贈(zèng)送2700元的現(xiàn)金充值卡，會(huì)員可以進(jìn)入“天天紅在線商城”購(gòu)物，“天天紅在線商城”是會(huì)員擁有的第二個(gè)平臺(tái)，同時(shí)每天還拿出商家給公司的30%利潤(rùn)分給會(huì)員；三是公司贈(zèng)送10000分的旅游積分，會(huì)員可以到公司旗下的旅游區(qū)旅游，每年有10天左右的免費(fèi)旅游，一共免費(fèi)10年；四是公司贈(zèng)送的10000股期權(quán)股。五是投資者也成為公司的營(yíng)銷經(jīng)理，可以在全國(guó)各地開展業(yè)務(wù)。六是公司旗下的廣西科技職業(yè)學(xué)院有一千多畝地，今年學(xué)院將蓋一個(gè)39層高的酒店，3棟22層的公寓房。3棟公寓房1至4樓是商鋪，5至22樓全部是會(huì)員公寓房。凡是公司的會(huì)員，2013年4月30日前出資10萬(wàn)元、超過(guò)上述規(guī)定時(shí)間交15萬(wàn)元就擁有一套房子（40多平米，精裝，全部配齊家電家具，拎包就能入�。�，（如圖四）使用權(quán)是30年。如果自己不住，可以把房子交給公司幫忙打理，一個(gè)月還可以拿600元房租。

然而，隨后楊老師講課內(nèi)容的深入，晨報(bào)記者發(fā)現(xiàn)她所說(shuō)的內(nèi)容與傳銷沒(méi)有任何差別。楊老師說(shuō)，只要你發(fā)展2個(gè)“下線”，每人同樣投資12800元，你可以領(lǐng)一年的工資，每個(gè)月900元；如果發(fā)展到4個(gè)“下線”，你可以領(lǐng)一年的工資，每個(gè)月1800元；如果發(fā)展到6個(gè)人，你可以領(lǐng)一年的工資，每個(gè)月2700元，（如圖五）以此類推。當(dāng)然，不僅僅是工資而已，同時(shí)還有“對(duì)碰獎(jiǎng)”、“管理獎(jiǎng)”，這才是對(duì)投資者最有“誘惑力”、欲罷不能的“殺手锏”。所謂的“對(duì)碰獎(jiǎng)”，也就是說(shuō)，只要你發(fā)展“下線”，分為A、B兩個(gè)區(qū)域，只要A區(qū)有兩個(gè)下線、B區(qū)有一個(gè)下線或者是B區(qū)有兩個(gè)下線，A區(qū)有一個(gè)下線，投資者就可以拿到1500元的“對(duì)碰獎(jiǎng)”，每天最多可以拿到10000元的對(duì)碰獎(jiǎng)，超過(guò)10000元的部分歸公司所有。而“管理獎(jiǎng)”則是，投資者可以拿到上一代（介紹人）所獲得“對(duì)碰獎(jiǎng)”的10%，同時(shí)還可以拿到下兩代下線“對(duì)碰獎(jiǎng)”的10%。“只要你發(fā)展得幾個(gè)人，那幾個(gè)人勤快發(fā)展下線，你天天睡大覺(jué)都有錢拿對(duì)碰獎(jiǎng)和管理獎(jiǎng)，而且是永入性的收入，還有哪樣生意比這個(gè)更好的？”楊老師說(shuō)。

楊老師還表示，她是新疆人，初次了解這個(gè)項(xiàng)目之時(shí)她并沒(méi)有看上眼，后來(lái)她跟老公一起過(guò)來(lái)再次深入了解，最終夫妻倆投資了50萬(wàn)元，現(xiàn)在早就己經(jīng)收回投資。其秘訣就是多發(fā)展下線獲得“對(duì)碰獎(jiǎng)”，每天的對(duì)碰獎(jiǎng)一天最多不能超過(guò)10000元，超過(guò)部分給公司，她說(shuō)，由于她認(rèn)識(shí)的朋友比較多，而且自己比較有信用，她發(fā)展的第一代下線己經(jīng)有25人，包括貴州、四川等地，這些下線比較有能力，她自己多次享受日領(lǐng)10000元 “對(duì)碰獎(jiǎng)”的待遇 。凡是自己發(fā)展的下線或者下線發(fā)展的人，自己將永久擁有下線或者下線發(fā)展的人總額收入10%的管理獎(jiǎng)……楊老師的現(xiàn)身說(shuō)法，讓底下聽課的人摩拳擦掌，興奮不己。

最后，楊老師還表示，由于公司有實(shí)業(yè)作為基礎(chǔ)，在全國(guó)各地都有實(shí)業(yè)和投資項(xiàng)目，這些都是比較好的項(xiàng)目，需要大量資金，所以公司才以發(fā)行原始股的作法募集資金，這是與大多數(shù)公司的純資本運(yùn)作不一樣。2012年?yáng)|盟商匯獲國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)成立中盟商匯（北京）投權(quán)投資基金管理有限公司，并獲得了中國(guó)人民很行頒發(fā)的機(jī)構(gòu)信用代碼證，代碼：G1011010611459050G，。（如圖六）所以公司發(fā)行原始股是合法合規(guī)的，并且公司計(jì)劃在一兩年內(nèi)到英國(guó)倫敦證券交易所上市，一旦上市，公司股價(jià)至少有20英磅左右，比現(xiàn)在要翻幾十倍，是一個(gè)很好的發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)。

看到晨報(bào)記者猶豫不決的時(shí)候，楊老師補(bǔ)充說(shuō)道：你們可以放心投資，因?yàn)楣�司的首席�?zhí)行總裁張仕經(jīng)先生是政協(xié)委員。前幾天南寧一建公司給公司投資了1.2億元，當(dāng)然這是企業(yè)與企業(yè)的對(duì)接。其實(shí)個(gè)人投資算一萬(wàn)多公司根本不在乎，只是為了點(diǎn)擊率，因?yàn)辄c(diǎn)擊率不夠影響公司股票上市。雖然你們投入那么一點(diǎn)點(diǎn)，但是回報(bào)也很大。當(dāng)然，如果你們還不相信的話，也可以點(diǎn)擊“中華人民共和國(guó)中央人民政府門戶網(wǎng)站”再搜索“東盟商匯”就知道公司是合法的民間融資組織。然而，當(dāng)記者按楊老師的提示，打開網(wǎng)站搜索以后，發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有像楊老師所說(shuō)那樣，而是一篇《“東盟商匯”商務(wù)交易平臺(tái)開通》的新聞而已。（如圖七）

驚人回報(bào)率高過(guò)高利貸

據(jù)晨報(bào)記者了解，“東盟商匯”發(fā)行原始股之外，還推出旅游養(yǎng)老基金、教育發(fā)展基金、資金托管、網(wǎng)絡(luò)廣告基金托管等項(xiàng)目，有的項(xiàng)目回報(bào)率驚人。以投資教育發(fā)展基金為例，投資100萬(wàn)元，年回報(bào)收益38萬(wàn)元，共獲得10年回報(bào)180萬(wàn)元。投資1000萬(wàn)元，年回報(bào)收益440萬(wàn)元，共獲10年回報(bào)達(dá)到驚人的4400萬(wàn)元。

公司將融資得來(lái)的錢投入到什么地方？對(duì)于如此驚人的回報(bào)率，公司的資金鏈會(huì)不會(huì)斷裂？晨報(bào)記者提出這樣的疑問(wèn)后，該公司一位經(jīng)理是這樣解釋的：公司將融資來(lái)的錢主要是投到旗下的廣西科技職業(yè)學(xué)院，該學(xué)院有上千畝土地，除了建設(shè)大學(xué)相關(guān)的配套設(shè)施之外，其余部分計(jì)劃要進(jìn)行房地產(chǎn)開發(fā)，因?yàn)楝F(xiàn)在房地產(chǎn)開發(fā)回報(bào)率最好 。此外，公司還要投資興建老年公寓和開發(fā)一款老年手機(jī)，同時(shí)也在海南的旅游地產(chǎn)投入資金，這些項(xiàng)目的回報(bào)率公司很看好，所以不會(huì)有資金鏈斷裂的事情發(fā)生。

隨后，該經(jīng)理還表示，只要有人介紹100萬(wàn)元的投資，公司馬上給10萬(wàn)元的中介費(fèi)，同時(shí)，一年之后給投資者150萬(wàn)元的回報(bào)，“公司有大把好項(xiàng)目，只是資金太缺了”，該經(jīng)理說(shuō)。

公司上市遙遙無(wú)期

那么，“東盟商匯”的融資手段是否合法？4月22日，當(dāng)晨報(bào)記者再次來(lái)到“東盟商匯”，并就該問(wèn)題提出自己的疑慮時(shí)，該公司的蔡經(jīng)理表示，2012年?yáng)|盟商匯獲國(guó)家銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家工商總局等相關(guān)部門批準(zhǔn)成立中盟商匯（北京）投權(quán)投資基金管理有限公司，獲得了私募股權(quán)的牌照，公司就可以非公開方式募集資金，對(duì)所投資項(xiàng)目進(jìn)行擔(dān)保融資，在公司會(huì)員內(nèi)部開放項(xiàng)目股權(quán)募集資金等�，F(xiàn)在，公司計(jì)劃先在深交所上市，相關(guān)手續(xù)己經(jīng)在深交所報(bào)備，已有股票代碼，然后再到倫敦證券交易所上市。目前公司己經(jīng)募集得3億元的原始股，這些原始股將在股票上市前三個(gè)月，如果投資者不愿再持有原始股，公司以1.5倍進(jìn)行回購(gòu)。目前，投資者持有原始股公司不能按1.5倍回購(gòu)或者以原價(jià)現(xiàn)金購(gòu)買，但是投資者可以尋找其他人進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。不過(guò)，蔡經(jīng)理表示，至于公司何時(shí)上市，現(xiàn)在他也無(wú)法肯定。

為了強(qiáng)調(diào)投資該項(xiàng)目“利潤(rùn)豐厚”，蔡經(jīng)理還向記者演示了“鐵三角投資法”，他自己就是投了3個(gè)12800元，從2012年7月至今，發(fā)展下線551人，賺了100多萬(wàn)元，每天所獲得的收入在電腦上寫得很清楚。他說(shuō)：“這么好的項(xiàng)目，你介紹朋友進(jìn)來(lái)投資，以后他賺了大錢，肯定對(duì)你感激不盡，喊你大爺都有可能�！�

據(jù)了解，“東盟商匯”除了發(fā)行3億元的原始股外，還在“天和創(chuàng)業(yè)系統(tǒng)”推出各種基金，己經(jīng)有來(lái)自山東、湖南、福建、貴州、海南等地的投資客“入套”。

律師稱東盟商匯融資模式與傳銷無(wú)異

那么，“東盟商匯”雖然獲得了機(jī)構(gòu)信用代碼證，但如此高額的回報(bào)率是否合法？根據(jù)《關(guān)于私募股權(quán)投資基金管理企業(yè)試行辦法》，公司是否違規(guī)？為此晨報(bào)記者采訪了南寧證券行業(yè)的相關(guān)人士、律師等相關(guān)人員。

南寧市國(guó)海律師事務(wù)所一律師表示，雖然“東盟商匯”獲得了私募股權(quán)的牌照，但是，其拉人頭入會(huì)并承諾給高額回報(bào)的方式與傳銷拉人并沒(méi)有多少差別，唯一的差別在于“東明商匯”擁有合法的私募股權(quán)牌照，而一般的傳銷組織并沒(méi)有牌照，但是，“東盟商匯”的做法涉嫌傳銷。如果相關(guān)部門認(rèn)定“東盟商匯”從事傳銷活動(dòng)，根據(jù)刑法修正案“組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪”的條文內(nèi)容：組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。雖然“東盟商匯”不存在脅迫投資者的情況，但是，它按層級(jí)來(lái)拉人頭純粹是傳銷的手法。

南寧某證券公司李經(jīng)理表示，私募股權(quán)投資是指投資于非上市股權(quán)，或者上市公司非公開交易股權(quán)（即私募股權(quán)）的一種投資方式。私募股權(quán)投資基金通常主要投資非上市的擬上市企業(yè)，以公開上市為第一退出機(jī)制。即使不能上市，也會(huì)以股權(quán)交易，管理層回購(gòu)等為退出手段。一個(gè)完整的PE投資項(xiàng)目，從開始立項(xiàng)到引入不同階段的投資者，然后實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)企業(yè)上市并最終從二級(jí)市場(chǎng)退出，正常運(yùn)作周期是3-6年，項(xiàng)目平均回報(bào)收益率為30%-40%，但一旦成功將有可能為你帶來(lái)幾倍甚至數(shù)十倍的投資回報(bào)。私募股權(quán)原則上向特定人群和機(jī)構(gòu)進(jìn)行募集，募股權(quán)基金不能打著股權(quán)投資的名義從事高利貸等債權(quán)活動(dòng)，否則就是違反了《貸款通則》中相關(guān)規(guī)定。如果“東盟商匯”存在傳銷行為，有關(guān)部門通過(guò)調(diào)查了解核實(shí)之后將對(duì)其進(jìn)行處罰，如果情節(jié)嚴(yán)重，有關(guān)部門有可能吊銷其私募股權(quán)的牌照。李經(jīng)理說(shuō)：“‘東盟商匯’能夠獲得私募股權(quán)牌照是很不容易事情，他們?yōu)楹尾扇±�人頭的方式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，實(shí)在讓人不明白，如果因?yàn)檫@個(gè)原因被取消牌照，甚至是觸犯法律，他們這樣做就虧大了。”

銀監(jiān)部門要求投資者要警惕謹(jǐn)防上當(dāng)

晨報(bào)記者連線了銀監(jiān)部門，有關(guān)負(fù)責(zé)人勸告廣大經(jīng)營(yíng)者，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合法渠道獲取生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金，合法的民間借貸是受法律保護(hù)的，向不特定的社會(huì)公眾吸納資金是犯罪行為，最終會(huì)受到法律的嚴(yán)懲。同時(shí)也提醒廣大市民，非法集資不受法律保護(hù)，參與者往往損失慘重；因?yàn)榧�資者往往拆東墻補(bǔ)西墻的方式返還前期投資者資金，當(dāng)這種方式也無(wú)法彌補(bǔ)虧損時(shí)，只能是逃逸人去樓空。希望市民不要輕易將自己積攢多年的財(cái)產(chǎn)交給他人，要堅(jiān)決抵制高利誘惑，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。